Bank of America informa rendimento líquido de US$ 2,0 bilhões em 2
Forte geração de capital com índice de patrimônio comum de nível 1 a 9,86%
As fontes de excedente de liquidez global continuam fortes em US$ 378 bilhões, um aumento de US$ 42 bilhões em 2011
O banco de investimentos manteve o segundo lugar na classificação global em taxas de investimento líquidas e aumento sua participação de mercado em 2011
Bank of America Merrill Lynch indicado como "Maior empresa de pesquisa global de 2011"
Total do saldo de empréstimos industriais e comerciais aumentou em 13% a partir do quarto trimestre de 2010
Crescimento de compromissos e concessões de empréstimos para pequenas empresas de até 20% em 2011; mais de quinhentos atendentes para pequenas empresas contratados em 2011
Gestão global de investimentos e patrimônio acrescentou quase mil e setecentos consultores financeiros em 2011
Ampliou aproximadamente US$ 557 bilhões em crédito e levantou US$ 644 bilhões em capital para clientes durante 2011
Mais de um milhão em modificações de empréstimos hipotecários completadas desde 2008
CHARLOTTE, Carolina do Norte--(BUSINESS WIRE)--27 de Janeiro de 2012--Bank of America Corporation informou hoje rendimentos líquidos de US$ 2,0 bilhões, ou US$ 0,15 por ação diluída no quarto trimestre de 2011, em comparação com um prejuízo líquido de US$ 1,2 bilhão, ou US$ 0,16 por ação diluída no mesmo período do ano anterior. A receita líquida de despesas de juros em base equivalente totalmente tributável (FTE)1 aumentou 11%, para US$ 25,1 bilhões.
Para todo o ano, a empresa informou rendimento líquido de US$ 1,4 bilhão, ou US$ 0,01 por ação diluída, em comparação com uma perda líquida de US$ 2,2 bilhões, ou US$ 0,37 por ação diluída em 2010. A receita líquida de despesa de juros em base FTE1 caiu 15%, para US$ 94,4 bilhões.
"Entramos em 2012 mais fortes e mais eficientes depois de passar dois anos simplificando e dinamizando nossa empresa", disse o diretor executivo, Brian Moynihan. "Levamos nossos coeficientes de capital a níveis recorde em 2011 com a força dos nossos negócios centrais e o alívio dos negócios que não eram centrais para atender aos nossos clientes. Estou orgulhoso da nossa equipe e da sua capacidade de bem atender aos nossos clientes, ao mesmo tempo transformando a empresa."
"Os resultados do nosso quarto trimestre refletem as atitudes agressivas que temos tomado para fortalecer o balanço e a posição da empresa para crescimento de longo prazo", disse o diretor financeiro, Bruce Thompson. "Durante o trimestre, aumentamos significativamente o capital e a liquidez. Nosso coeficiente de patrimônio líquido de nível 1 aumentou para 9,86%, dos 8,65% do terceiro trimestre de 2011, e nosso financiamento com prazo passou de 27 para 29 meses. Para 2012, nosso foco é continuar a criar capital e liquidez e administrar despesas."
"Refletindo uma economia de melhoria gradual", continuou Moynihan, "vimos uma sólida atividade de negócios de empresas de todos os tamanhos, com balanços de empréstimos industriais e comerciais aumentando 13% a partir do quarto trimestre de 2010, e um aumento de originação de empréstimos de pequenas empresas aumentando em 20% no ano calendário de 2011".
Principais destaques de negócios
A empresa fez progresso significativo em 2011, em linha com seus princípios operacionais, incluindo os seguintes desenvolvimentos:
Foco em negócios voltados para o cliente
Destaques dos negócios
Destaques dos negócios
Destaques dos negócios
Destaques dos negócios
Destaques dos negócios
Destaques dos negócios
All Other informou renda líquida de US$ 1,4 bilhão no quarto trimestre de 2011 em comparação com a renda líquida de US$ 563 milhões no mesmo período do ano anterior, resultante do aumento da receita e redução da provisão para perdas de crédito, parcialmente compensadas pelo aumento da despesa não decorrente de juros. A receita aumentou em US$ 2,6 bilhões, principalmente por causa do aumento da renda de investimento acionário de US$ 1,2 bilhão em conexão com a troca de títulos preferenciais de terceiros por ações ordinárias e dívida sênior e US$ 814 milhões de ajustes de justo valor negativo sobre passivos estruturados em comparação com os ajustes de justo valor negativo de US$ 1,2 bilhão do mesmo trimestre do ano anterior.
A renda de investimento acionário foi US$ 1,6 bilhão maior, já que o trimestre atual incluiu os ganhos sobre a venda majoritária do investimento da empresa no China Construction Bank (CCB). O aumento da despesa não decorrente de juros foi principalmente relativa a encargos de depreciação do fundo de comércio de US$ 581 milhões no quarto trimestre de 2011 como resultado da mudança do valor estimado dos negócios de cartão de consumo europeu.
A provisão para perdas de crédito foi reduzida em US$ 1,3 bilhão para US$ 793 milhões, conduzida principalmente por menores adições de reserva para portfólios encerrados de hipoteca residencial e imóveis com crédito prejudicado adquiridos pela Countrywide, recuperações sobre a venda de empréstimos de cartões de crédito no Reino Unido anteriormente em baixa e melhoria das tendências de hipoteca residencial no portfólio.
A receita líquida de despesa de juros em base equivalente totalmente tributável (FTE) aumentou 11% em comparação com o quarto trimestre de 2010, refletindo renda não juros mais alta, parcialmente compensada por menor renda líquida de juros.
A renda líquida de juros em base FTE foi reduzida em 14% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior. A renda líquida de juros caiu 24 pontos base em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, conduzido por menores rendimentos de segurança de investimentos junto com reduções nos saldos e rendimentos dos empréstimos de consumo.
A renda não decorrente de juros aumentou em US$ 4,2 bilhões em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior principalmente por causa do aumento da renda de serviços bancários de hipotecas e outros rendimentos, parcialmente compensados por menores lucros de contas comerciais e a renda dos cartões. A renda de serviços bancários de hipotecas aumentou por causa da provisão significativamente reduzida de garantias e representações, em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior. A renda de investimento acionário foi maior, já que o trimestre atual incluiu o ganho de US$ 2,9 bilhões sobre a venda da maioria do investimento da empresa em CCB e o aumento de outros rendimentos foi principalmente relativo ao ganho de US$ 1,2 bilhão registrado durante o trimestre atual com a troca de títulos preferenciais de terceiros por ações ordinárias e dívida sênior. Os lucros com contas comerciais foram reduzidos por causa de um ambiente comercial desafiador, e a renda dos cartões foi menor, por causa do impacto da implementação da Durbin Amendment no quarto trimestre de 2011, em comparação com o quarto trimestre de 2010.
A despesa não decorrente de juros foi reduzida em US$ 1,3 bilhão, ou 6% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, para US$ 19,5 bilhão, principalmente por causa dos encargos de depreciação do fundo de comércio, de US$ 581 milhões, em comparação com os US$ 2,0 bilhões do mesmo trimestre do ano anterior, parcialmente compensados pela elevação da despesa FDIC e aumento das despesas com litígios no quarto trimestre de 2011. Excluindo os encargos de depreciação do fundo de comércio, a despesa não decorrente de juros foi relativamente uniforme em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior.
A provisão fiscal para o quarto trimestre de 2011 foi de US$ 441 milhões, resultando em alíquota efetiva de 18,13%. A taxa tributária efetiva no trimestre incluiu os benefícios fiscais das reduções líquidas num provisão de avaliação de ativos fiscais diferidos e reservas fiscais. Parcialmente compensando estes benefício estava o impacto dos encargos do fundo de comércio não dedutíveis.
| Destaques financeiros selecionados | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (Em milhões de dólares exceto por dados de ação) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita líquida de juros, base FTE1 | $ | 10.959 | $ | 12.709 | $ | 45.588 | $ | 52.693 | ||||||||
| Receita não decorrente de juros | 14.187 | 9.959 | 48.838 | 58.697 | ||||||||||||
| Receita total, líquida de despesa de juros, base FTE | 25.146 | 22.668 | 94.426 | 111.390 | ||||||||||||
| Provisão para perdas de crédito | 2.934 | 5.129 | 13.410 | 28.435 | ||||||||||||
| Despesa não decorrente de juros2 | 18.941 | 18.864 | 77.090 | 70.708 | ||||||||||||
| Encargos de depreciação do fundo de comércio | 581 | 2.000 | 3.184 | 12.400 | ||||||||||||
| Receita (perda) líquida | 1.991 | (1.244 | ) | 1.446 | (2.238 | ) | ||||||||||
| Lucros diluídos (perda) por ação ordinária | $ | 0,15 | $ | (0,16 | ) | $ | 0,01 | $ | (0,37 | ) | ||||||
| 1 Base equivalente totalmente tributável (FTE) é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. A renda líquida de juros em base GAAP foi de US$ 10,7 bilhões e US$ 12,4 bilhões nos três meses encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010, e US$ 44,6 bilhões e US$ 51,5 bilhões nos anos encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010. A receita total líquida de despesa de juros em base GAAP foi de US$ 24,9 bilhões e US$ 22,4 bilhões nos três meses encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010 e US$ 93,5 bilhões e US$ 110,2 bilhões nos anos encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010. | ||||||||||||||||
| 2 Exclui encargos de depreciação do fundo de comércio de US$ 581 milhões e US$ 2,0 bilhões nos três meses encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010 e US$ 3,2 bilhões e US$ 12,4 bilhões nos anos encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010. Despesa não decorrente de juros, excluindo os encargos de fundo de comércio é uma medida financeira não GAAP. | ||||||||||||||||
| Abaixo está uma lista de itens que afetaram os resultados financeiros do quarto trimestre de 2011. | ||||||
| Itens selecionados do quatro trimestre de 20111 | ||||||
| (em bilhões de dólares) | ||||||
| Ganhos sobre venda das ações do China Construction Bank | $ | 2,9 | ||||
| Ganhos sobre troca de títulos preferenciais | 1,2 | |||||
| Ganhos sobre vendas de títulos da dívida | 1,2 | |||||
| Provisão para representações e garantias | (0,3 | ) | ||||
| Ajustes de avaliação de débito (DVA) sobre passivos comerciais | (0,5 | ) | ||||
| Depreciação do fundo de comércio | (0,6 | ) | ||||
| Ajuste de justo valor sobre passivos estruturados | (0,8 | ) | ||||
| Despesas com litígios relacionados a hipotecas | (1,5 | ) | ||||
| 1 Todos os itens antes dos tributos | ||||||
- Bank of America renegociou aproximadamente US$ 557 bilhões de empréstimos em 2011. Isto inclui US$ 317,7 bilhões em empréstimos comerciais não relativos a imóveis, US$ 151,8 bilhões em hipotecas residenciais iniciais, US$ 36,5 bilhões em empréstimos de imóveis comerciais, US$ 19,4 bilhões em cartões de consumo e de pequenas empresas nos Estados Unidos, US$ 4,4 bilhões em produtos de garantia hipotecária e US$ 27,5 bilhões em outros créditos de consumo.
- Os US$ 151,8 bilhões em hipotecas iniciais residenciais financiadas em 2011 ajudaram a mais de seiscentos e noventa e cinco mil proprietários de residências a comprar uma casa ou refinanciar a hipoteca existente. Isto incluiu aproximadamente quarenta e sete mil hipotecas iniciais de compradores de residências originados por canais de varejo, e mais de duzentos e trinta e sete mil hipotecas para tomadores de empréstimo de média ou baixa renda. Aproximadamente 40% das hipotecas iniciais financiadas foram para aquisição de residências e 60% foram refinanciamentos.
- A empresa originou US$ 6,4 bilhões em compromissos e empréstimos para pequenas empresas em 2011 e contratou mais de quinhentos novos atendentes de pequenas empresas durante o ano para apoiar ainda mais os clientes de pequenas empresas.
- A empresa levantou US$ 644 bilhões em capital para clientes em 2011 para ajudar a apoiar a economia.
- O saldo médio dos depósitos aumentarou quase US$ 25 bilhões, para US$ 1,03 trilhão no quarto trimestre de 2011, em relação a US$ 1,01 trilhão no quarto trimestre de 2010.
- As áreas de Global Wealth e Investment Management acrescentaram mais de duzentos consultores financeiros no quarto trimestre de 2011, trazendo o número total de consultores financeiros adicionados em 2011 para quase mil e setecentos.
- A atividade de negócios com clientes bancários corporativos continuou a aumentar, com média de empréstimos e arrendamentos de até 29% a partir do quarto trimestre de 2010 e balanços médios de depósitos de até 10% , a partir do quarto trimestre de 2010.
- O Bank of America Merrill Lynch manteve sua classificação como o segundo no ranking global em taxas bancárias líquidas de investimento em 2011 com 7,4% em relação aos 6,8% de 2010, excluídas as negociações auto-conduzidas, conforme informado pela Dealogic. Além disso, o Bank of America Merrill Lynch foi indicado como "Top Global Research Firm of 2011" pela Institutional Investor.
- Os coeficientes de capital regulatório aumentaram significativamente, com o coeficiente de patrimônio comum de nível 1 aumentando para 9,86% no quarto trimestre de 2011, até 121 pontos base em relação ao terceiro trimestre de 2011 e 126 pontos base a mais do que no quarto trimestre de 2010. O coeficiente de patrimônio comum tangível2 aumentou para 6,64% no quarto trimestre de 2011, até 39 pontos base em relação ao terceiro trimestre de 2011 e 65 pontos base a mais do que no quarto trimestre de 2010.
- A empresa melhorou substancialmente sua posição de financiamento em 2011 aumentando a liquidez geral e reduzindo a dívida. As fontes de excedente de liquidez global aumentaram para US$ 378 bilhões em 31 de dezembro de 2011, acima dos US$ 363 bilhões em 30 de setembro de 2011 e US$ 336 bilhões em 31 de dezembro de 2010. A dívida de longo prazo foi reduzida para US$ 372 bilhões em 31 de dezembro de 2011, dos US$ 399 bilhões em 30 de setembro de 2011 e US$ 448 bilhões em 31 de dezembro de 2010.
- O financiamento com prazo exigido foi aumentado, passando para para 29 meses no final de 2011 em relação aos 27 meses de 30 de setembro de 2011 e 24 meses de 31 de dezembro de 2010.
- Em 2011, o Bank of America gerou US$ 34 bilhões com o produto da venda de ativos e negócios não centrais, gerando 79 pontos base de patrimônio comum de nível 1, reduzindo os ativos com avaliação de risco em US$ 29 bilhões.
- A empresa continuou a focalizar o fortalecimento da sua cultura de risco em 2011, aprofundando a responsabilização na empresa e simplificando a empresa através da venda de ativos e negócios não essenciais.
- As provisões para perdas de crédito foram reduzidas em 43% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, refletindo uma melhor qualidade de crédito em todos os principais portfólios comerciais e de consumo e subscrevendo as mudanças implementadas durante vários anos.
- A margem para perdas de arrendamento e empréstimos para o aumento do índice líquido anualizado de cobertura de baixas no quarto trimestre para 2,10 vezes, em comparação com 1,74 vezes no terceiro trimestre de 2011 e 1,56 vezes no quarto trimestre de 2010. Excluindo os empréstimos com deficiência de crédito adquiridos, a margem para o índice líquido anualizado de cobertura de baixas foi de 1,57 vezes, 1,33 e 1,32 vezes os mesmos períodos, respectivamente.
- A empresa continuou a administrar com prudência suas exposições soberanas e não soberanas na Europa. Exposição à Grécia, Itália, Irlanda, Portugal e Espanha, excluindo a proteção de inadimplência de crédito, reduzida para US$ 14,4 bilhões em 31 de dezembro de 2011, em comparação com os US$ 15,8 bilhões em 31 de dezembro de 2010. Desde o final de 2009, a exposição total a estes países foi de 44%.
- No dia 31 de dezembro de 2011, o número de funcionários em tempo integral foi reduzido para 281.791 dos 288.739 no final de terceiro trimestre de 2011 e 288.128 em 31 de dezembro de 2010.
- No centro da busca da empresa por excelência operacional está o Projeto New BAC, uma abrangente iniciativa de duas fases projetadas para simplificar e racionalizar a empresa, alinhar despesas e aumentar as receitas. As avaliações da Fase 1 foram completadas no terceiro trimestre de 2011. As avaliações da Fase 2, que começaram no quarto trimestre de 2011, devem continuar até o início de 2012 e cobrir o balanço de negócios e as operações que não foram avaliadas na Fase 1.
- A empresa continuou a focalizar a racionalização do balanço através da venda de ativos não essenciais, tratando das questões de legado, reduzindo a dívida e implementando sua estratégia centrada no cliente, ao mesmo tempo focalizando a redução de despesas para posicionar a empresa para o crescimento de longo prazo.
- O valor contábil tangível por ação3 foi de US$ 12,95 em 31 de dezembro de 2011, em comparação com os US$ 12,98 em 31 de dezembro de 2010. O valor contábil por ação foi de US$ 20,09 em 31 de dezembro de 2011, em comparação com os US$ 20,99 em 31 de dezembro de 2010.
- A empresa tomou atitudes significativas durante o quarto trimestre para reforçar o balanço. No agregado, estas atitudes aumentaram o coeficiente de patrimônio comum de nível 1 em 121 pontos base a partir do terceiro trimestre de 2011.
- Desde 2008, mais de um milhão de modificações de hipotecas com garantias de primeiro e segundo grau foram completadas, das quais 78% foram completadas usando programas proprietários do Bank of America e as restantes completadas através dos programas HAMP e 2MP do governo federal.
- O portfólio de serviços de hipoteca caiu para US$ 1,8 trilhão no final de 2011, em relação aos US$ 1,9 trilhão no final do terceiro trimestre de 2011 e US$ 2,1 trilhões do final de 2010 uma vez que a empresa continuou a reduzir o tamanho deste portfólio.
- O número de empréstimos hipotecários iniciais com mais de sessenta dias de atraso executados pela Legacy Asset Servicing caiu para 1,1 milhão no final do quarto trimestre de 2011, em comparação com 1,2 milhão no final do terceiro trimestre de 2011 e 1,4 milhão no final do quarto trimestre de 2010.
- A empresa fechou 2011 com US$ 15,9 bilhões reservados para enfrentar representações e reclamações potenciais e recompra de hipotecas, um aumento significativo em comparação com o passivo do ano anterior, de US$ 5,4 bilhões.
| Resultados por segmento de negócios | ||||||||||||||||
| Depósitos | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (dólares em milhões) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 3.080 | $ | 3.003 | $ | 12.689 | $ | 13.562 | ||||||||
| Provisão para perdas de crédito | 57 | 41 | 173 | 201 | ||||||||||||
| Despesa não decorrente de juros | 2.798 | 3.270 | 10.633 | 11.196 | ||||||||||||
| Receita (perda) líquida | $ | 141 | $ | (200 | ) | $ | 1.192 | $ | 1.362 | |||||||
| Retorno sobre o patrimônio médio | 2,34 | % | n/s | 5,02 | % | 5,62 | % | |||||||||
| Retorno sobre média de capital econômico1 | 9,51 | % | n/s | 20,66 | % | 21,97 | % | |||||||||
| Média de depósitos | $ | 417.110 | $ | 413.150 | $ | 421.106 | $ | 414.877 | ||||||||
|
Em 31 de dezembro de 2011 |
Em 31 de dezembro de 2010 | |||||||||||||||
| Ativos de corretagem de clientes | $ | 66.576 | $ | 63.597 | ||||||||||||
| 1 Retorno sobre média de capital econômico é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. | ||||||||||||||||
| n/s = não significativo | ||||||||||||||||
- O balanço da média de depósitos aumentou US$ 4,0 bilhões em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, conduzido pelo crescimento dos produtos líquidos num ambiente de baixas taxas. As taxas pagas sobre depósitos foram reduzidas em 12 pontos base, para 0,23% no quarto trimestre de 201, em comparação com 0,35% do mesmo trimestre do ano anterior, em razão de uma disciplina de preços e uma mudança no mix de depósitos.
- O número de clientes de serviços bancários móveis continuou a crescer em 2011, com o total desses clientes aumentando 45% em comparação com ano anterior, atingindo 9,2 milhões de clientes.
| Serviços de cartões | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (dólares em milhões) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 4.060 | $ | 5.357 | $ | 18.143 | $ | 22.340 | ||||||||
| Provisão para perdas de crédito | 1.138 | 1.846 | 3.072 | 10.962 | ||||||||||||
| Despesa não decorrente de juros1 | 1.393 | 1.463 | 6.024 | 16.357 | ||||||||||||
| Receita (perda) líquida | $ | 1.022 | $ | 1.289 | $ | 5.788 | $ | (6.980 | ) | |||||||
| Retorno sobre o patrimônio médio | 19,69 | % | 21,74 | % | 27,40 | % | n/s | |||||||||
| Retorno sobre média de capital econômico2 | 40,48 | % | 40,28 | % | 55,08 | % | 23,62 | % | ||||||||
| Média de empréstimos | $ | 121.124 | $ | 136.738 | $ | 126.084 | $ | 145.081 | ||||||||
|
Em 31 de dezembro de 2011 |
Em 31 de dezembro de 2010 | |||||||||||||||
| Empréstimos do final de período | $ | 120.669 | $ | 137.024 | ||||||||||||
| 1 Inclui encargos de depreciação do fundo de comércio de US$ 10,4 bilhões no terceiro trimestre de 2010. | ||||||||||||||||
| 2 Retorno sobre Média de capital econômico é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. | ||||||||||||||||
| n/s = não significativo | ||||||||||||||||
- Crescimento de 53% de novas contas de cartão de crédito nos EUA no quarto trimestre de 2011 em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior.
- A qualidade do crédito continuou a melhorar com a taxa de atrasos de mais de trinta dias sendo reduzida pelo décimo primeiro trimestre consecutivo.
- O retorno sobre o patrimônio médio continuou forte, em 19,69%, no quarto trimestre de 2011.
| Gestão de investimento e fortuna global | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (dólares em milhões) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 4.164 | $ | 4.161 | $ | 17.376 | $ | 16.289 | ||||||||
| Provisão para perdas de crédito | 118 | 155 | 398 | 646 | ||||||||||||
| Despesa não decorrente de juros | 3.649 | 3.489 | 14.395 | 13.227 | ||||||||||||
| Receita líquida | $ | 249 | $ | 319 | $ | 1.635 | $ | 1.340 | ||||||||
| Retorno sobre patrimônio médio | 5,54 | % | 6,94 | % | 9,19 | % | 7,42 | % | ||||||||
| Retorno sobre média de capital econômico1 | 14,13 | % | 17,97 | % | 23,44 | % | 19,57 | % | ||||||||
| Média de empréstimos | $ | 102.708 | $ | 100.306 | $ | 102.143 | $ | 99.269 | ||||||||
| Média de depósitos | 249.814 | 246.281 | 254.777 | 232.318 | ||||||||||||
| (em bilhões) |
Em 31 de dezembro de 2011 |
Em 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||||
| Ativos administrados | $ | 647,1 | $ | 643,3 | ||||||||||||
| Total de saldos de clientes2 | 2.135,8 | 2.181,3 | ||||||||||||||
| 1 Retorno sobre média de capital econômico é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. | ||||||||||||||||
| 2 Total de saldos de clientes são definidos como ativos administrados, ativos em custódia, ativos de corretagem de clientes, depósitos e empréstimos de clientes. | ||||||||||||||||
- As taxas de administração de ativos aumentaram em 4% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, para US$ 1,5 bilhão, conduzidas por fortes fluxos de ativos administrados de longo prazo de US$ 27 bilhões em 2011 em comparação com US$ 14 bilhões em 2010.
- O saldo médio de depósitos de todo o ano aumentou 10% em comparação com 2010, para US$ 254,8 bilhões e o saldo médio de empréstimo para todo o ano cresceu 3%, para US$ 102,1 bilhões.
| Serviços de bens imobiliários de consumo | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (em milhões de dólares) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 3.276 | $ | 480 | $ | (3.154 | ) | $ | 10.329 | |||||||
| Provisão para perdas de crédito | 1.001 | 1.198 | 4.524 | 8.490 | ||||||||||||
| Despesa não decorrente de juros1 | 4.596 | 5.980 | 21.893 | 14.886 | ||||||||||||
| Perda líquida | $ | (1.459 | ) | $ | (4.937 | ) | $ | (19.529 | ) | $ | (8.947 | ) | ||||
| Média de empréstimos | 116.993 | 124.933 | 119.820 | 129.234 | ||||||||||||
|
Em 31 de dezembro de 2011 |
Em 31 de dezembro de 2010 | |||||||||||||||
| Empréstimos do final de período | $ | 112.359 | $ | 122.933 | ||||||||||||
| 1 Inclui encargos de depreciação do fundo de comércio de US$ 2,6 bilhões no segundo trimestre de 2011 e US$ 2,0 bilhões no quarto trimestre de 2010. | ||||||||||||||||
- A empresa financiou US$ 22,4 bilhões em empréstimos residenciais e empréstimos de garantia hipotecária feitos durante o quarto trimestre de 2011.
- A empresa continuou a progredir nas questões de legado. O portfólio de gestão de hipoteca foi reduzido para US$ 1,8 trilhão no final de 2011, em comparação com US$ 1,9 trilhão no final do terceiro trimestre de 2011 e US$ 2,1 trilhões no final do quarto trimestre de 2010. O número de empréstimos iniciais com atraso de mais de sessenta dias gerenciados pela Legacy Asset Servicing foi reduzido para um milhão e cem mil no final do quarto trimestre de 2011 em comparação com um milhão e duzentos mil no final do terceiro trimestre de 2011 e um milhão e quatrocentos mil no final do quarto trimestre de 2010.
| Global Commercial Banking | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (em milhões de dólares) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 2.556 | $ | 2.614 | $ | 10.553 | $ | 11.226 | ||||||||
| Provisão para perdas de crédito | (146 | ) | (136 | ) | (634 | ) | 1.979 | |||||||||
| Despesa não decorrente de juros | 1.039 | 1.061 | 4.234 | 4.130 | ||||||||||||
| Receita líquida | $ | 1.048 | $ | 1.053 | $ | 4.402 | $ | 3.218 | ||||||||
| Retorno sobre patrimônio médio | 10,22 | % | 9,72 | % | 10,77 | % | 7,38 | % | ||||||||
| Retorno sobre média de capital econômico1 | 20,78 | % | 18,75 | % | 21,83 | % | 14,07 | % | ||||||||
| Média de empréstimos e arrendamentos | $ | 187.905 | $ | 195.293 | $ | 189.415 | $ | 203.824 | ||||||||
| Média de depósitos | 176.010 | 156.672 | 169.192 | 148.638 | ||||||||||||
| 1 Retorno sobre média de capital econômico é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. | ||||||||||||||||
- A média de empréstimos comerciais e industriais cresceu US$ 4 bilhões, ou 4%, em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, conduzida por clientes do mercado intermediário.
- A qualidade de crédito continuou a melhorar, enquanto os ativos não produtivos foram reduzidos em US$ 3,1 bilhões, ou 35%, e o total dos empréstimos desaprovados reserváveis foi reduzido em US$ 12,6 bilhões, ou 38%, em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior.
| Global Banking and Markets (Mercados e serviços bancários globais) | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (em milhões de dólares) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 3.722 | $ | 5.364 | $ | 23.618 | $ | 27.949 | ||||||||
| Provisão para perdas de crédito | (27 | ) | (112 | ) | (296 | ) | (166 | ) | ||||||||
| Despesa não decorrente de juros | 4.287 | 4.321 | 18.179 | 17.535 | ||||||||||||
| Receita (perda) líquida | $ | (433 | ) | $ | 669 | $ | 2.967 | $ | 6.297 | |||||||
| Retorno sobre patrimônio médio | n/s | 5,65 | % | 7,97 | % | 12,58 | % | |||||||||
| Retorno sobre média de capital econômico1 | n/s | 7,28 | % | 11,22 | % | 15,82 | % | |||||||||
| Total da média dos ativos | $ | 694.727 | $ | 733.732 | $ | 725.177 | $ | 753.844 | ||||||||
| Total da média de depósitos | 115.267 | 104.655 | 116.088 | 97.858 | ||||||||||||
| 1 Retorno sobre média de capital econômico é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. | ||||||||||||||||
| n/s = não significativo | ||||||||||||||||
- A média do saldo de empréstimos e arrendamentos e a média de depósitos aumentou 30% e 10% em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, principalmente conduzida por forte crescimento em todas as regiões.
- O Bank of America Merrill Lynch manteve sua posição de segundo no ranking global em taxas bancárias de investimentos líquidos e aumentou sua participação de mercado para 7,4%, em comparação com os 6,8% de 2010, excluindo os negócios auto conduzidos, conforme informado pela Dealogic. Além disso, o Bank of America Merrill Lynch foi indicado como "Top Global Research Firm of 2011" pela Institutional Investor.
| Todos os outros1 | ||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||
| (em milhões de dólares) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 4.288 | $ | 1.689 | $ | 15.201 | $ | 9.695 | ||||
| Provisão para perdas de crédito | 793 | 2.137 | 6.173 | 6.323 | ||||||||
| Despesa não decorrente de juros | 1.760 | 1.280 | 4.916 | 5.777 | ||||||||
| Receita líquida | $ | 1.423 | $ | 563 | $ | 4.991 | $ | 1.472 | ||||
| Total da média de empréstimos | 272.807 | 282.125 | 283.890 | 281.642 | ||||||||
| 1 All Other se compõe principalmente de investimentos de capital, portfólio de hipotecas residenciais associadas a atividades ALM, impacto residual do processo de alocação de custos, encargos de fusões e reestruturação, eliminação de segmentos intermediários, ajustes de justo valor relativo a passivos estruturados e os resultados de alguns financiamentos ao consumidor, negócios de gestão de investimento e empréstimos comerciais que estão sendo liquidados. | ||||||||||||
| Panorama corporativo | ||||||||||||||
| Receita e despesa | ||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||
| (Em milhões de dólares) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||
| Renda líquida de juros, base FTE1 | $ | 10.959 | $ | 12.709 | $ | 45.588 | $ | 52.693 | ||||||
| Renda não decorrente de juros | 14.187 | 9.959 | 48.838 | 58.697 | ||||||||||
| Receita total líquida de despesas de juros em base FTE | $ | 25.146 | $ | 22.668 | $ | 94.426 | $ | 111.390 | ||||||
| Despesa não decorrente de juros2 | $ | 18.941 | $ | 18.864 | $ | 77.090 | $ | 70.708 | ||||||
| Encargos de depreciação do fundo de comércio | 581 | 2.000 | 3.184 | 12.400 | ||||||||||
| Receita (perda) líquida | $ | 1.991 | $ | (1.244 | ) | $ | 1.446 | $ | (2.238 | ) | ||||
| 1 Base equivalente totalmente tributável (FTE) é uma medida financeira não GAAP. Saiba mais sobre conciliação com as medidas financeiras GAAP nas páginas 25 a 27 deste comunicado. A renda de juros líquida em base GAAP foi de US$ 10,7 bilhões e US$ 12,4 bilhões para os três meses encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010, e de US$ 44,6 bilhões e US$ 51,5 bilhões para os anos encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010, respectivamente. A receita total líquida de despesa de juros em base GAAP foi de US$ 24,9 bilhões e US$ 22,4 bilhões para os três meses encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010, e US$ 93,5 bilhões e US$ 110,2 bilhões para os anos encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010, respectivamente. | ||||||||||||||
| 2 Exclui os encargos de depreciação do fundo de comércio de US$ 581 milhões e US$ 2,0 bilhões no quarto trimestre de 2011 e 2010 e US$ 3,2 bilhões e US$ 12,4 bilhões para os anos encerrados em 31 de dezembro de 2011 e 2010, respectivamente. As despesas não decorrentes de juros, excluindo os encargos de depreciação do fundo de comércio é uma medida financeira não GAAP. | ||||||||||||||
| Qualidade de crédito | ||||||||||||||||
| Três meses encerrados em | Ano encerrado em | |||||||||||||||
| (em milhões de dólares) | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | 31 de dezembro de 2011 | 31 de dezembro de 2010 | ||||||||||||
| Provisão para perdas de crédito | $ | 2.934 | $ | 5.129 | $ | 13.410 | $ | 28.435 | ||||||||
| Baixas líquidas | 4.054 | 6.783 | 20.833 | 34.334 | ||||||||||||
| Coeficiente de baixas líquidas1 | 1,74 | % | 2,87 | % | 2,24 | % | 3,60 | % | ||||||||
| Em 31 de dezembro de 2011 | Em 31 de dezembro de 2010 | |||||||||||||||
| Empréstimos, arrendamentos e propriedades executadas com desempenho negativo | $ | 27.708 | $ | 32.664 | ||||||||||||
| Coeficiente de empréstimos, arrendamentos e propriedades executadas com desempenho negativo2 | 3,01 | % | 3,48 | % | ||||||||||||
| Provisão para perdas de empréstimos e arrendamentos | $ | 33.783 | $ | 41.885 | ||||||||||||
| Provisão para coeficiente de perdas de empréstimos e arrendamentos3 | 3,68 | % | 4,47 | % | ||||||||||||
| 1 Os coeficientes líquidos de perdas e baixas são calculados como baixas líquidas divididas pela média de empréstimos e arrendamentos em aberto no período; os resultados trimestrais são anualizados. | ||||||||||||||||
2Os coeficientes de empréstimos, arrendamentos e propriedades executadas com desempenho negativo são calculados como emprés
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