Empresas de gestão de fortunas devem alavancar uma resposta empres
A abordagem de valor empresarial1 é um diferencial das empresas de gestão de fortunas em mercados altamente competitivos
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Empresas de gestão de fortunas devem alavancar uma resposta empresarial integrada para melhor abordagem das complexas necessidades pós-crise dos indivíduos com maior alta renda líquida do mundo, de acordo com o 15º Relatório anual sobre riqueza mundial
As empresas e os consultores de gestão de fortunas precisam oferecer um conjunto de recursos mais amplo e mais integrado para atender às complexas necessidades dos indivíduos com mais alta renda (HNWIs) do mundo2, de acordo com o 15º Relatório anual sobre riqueza mundial, divulgado hoje pela Merrill Lynch Global Wealth Management e a Capgemini. A abordagem de valor empresarial é especialmente importante no ambiente de hoje, quando os clientes de alta renda esperam que suas relações com as empresas e os consultores criem valor mais amplo e mais sustentados do que nos anos anteriores à crise, quando os HNWIs do mundo estavam mais preocupados em obter retornos. O imperativo atual é para que as empresas e os consultores ajudem os clientes com alta renda líquida a administrar o complexo mix de metas, interesses e prioridades que enfrentam.
Quando os mercados financeiros globais começa a apresentar um ar de normalidade, os indivíduos com mais alta renda líquida do mundo são impactados pelos efeitos da crise, disse John Thiel, chefe do Grupo de investimentos e serviços bancários privados da Merrill Lynch Global Wealth Management. Muitos clientes com alta renda líquida repensaram suas metas de investimentos e de vida e estão agora pesando os riscos que querem assumir para alcançar essas metas. As empresas precisam trazer toda a força dos seus recursos para conseguir oferecer uma resposta integrada para as complexas necessidades pós-crise dos indivíduos com maior alta renda líquida do mundo.
Os HNWIs do mundo recuperaram a confiança nas empresas e nos consultores, mas ainda estão cautelosos.
Em 2010, quando os mercados financeiros e as economias se recuperaram em todo o mundo, uma maioria significativa de clientes com alta renda líquida informaram que têm confiança e esperança nos seus consultores e nas empresas de gestão de fortunas. Este endosso surge em absoluto contraste a 2008, quando quase metade dos clientes com alta renda líquida tinha perdido confiança nos consultores e nas empresas.
A crise teve um efeito duradouro, no entanto, na mente do investidor, refletido nas alocações de ativos ainda relativamente cautelosas dos HNWIs.
Apesar dos HNWIs terem assumido riscos mais calculados na busca de melhores retornos, no final de 2010, esses indivíduos ainda mantinham um volume significativo dos seus ativos em instrumentos mais conservadores, como renda fixa e caixa e equivalentes, disse Jean Lassignardie, chefe global de vendas e marketing da Capgemini Global Financial Services. Em meio a esta mistura de confiança e dúvidas entre os investidores com alta renda líquida, as empresas e os consultores precisam demonstrar continuamente seu valor e relevância para ajudar os HNWIs a atender às suas complexas e mutantes necessidades.
Os interesses e as demandas dos HNWIs ficaram mais complexos depois da crise
Depois de ver as significativas flutuações do mercado, 42% dos HNWIs disseram que a preservação do capital foi extremamente importante e um grande número (46%) disseram que foi importante. Além disso, a gestão eficiente do portfólio é considerada importante por 49% dos HNWIs enquanto 30% destes a consideram extremamente importante. A crise tornou essas necessidades mais agudas e elevou ou criou novas prioridades, incluindo consultoria especializada (48% considerando importante e 25% considerando extremamente importante) e transparência nos extratos e taxas (42% considerando importante e 34% considerando extremamente importante).
O valor empresarial oferece uma resposta completa e relevante para os clientes
O ambiente pós-crise exige um nível mais alto de responsividade e flexibilidade do que anteriormente, exigindo a alavancagem ou a combinação de vários recursos entre empresas, que podem residir em outras entidades/unidades de negócios, como banco corporativo, privado ou de investimento. As empresas podem criar significativa satisfação dos clientes com alta renda líquida através da alavancagem de uma resposta integrada para as complexas necessidades dos HNWIs, especialmente em áreas onde esses indivíduos veem valor substancial, mas estão menos que satisfeitos.
Os HNWIs já estão exigindo certos recursos entre empresas que não são adequadamente oferecidos no momento, incluindo equipes consultivas especializadas entre empresas, oportunidades exclusivas de investimentos através de banco de investimentos, financiamento preferencial para empreendedores e conhecimento/consultoria especializada de banco privado e banco de investimentos durante o processo de criação de riqueza. O valor empresarial oferece um meio de atender a essas demandas e pode ser um importante diferencial para as empresas que precisam ser mais responsivas no mercado altamente competitivo de hoje.
O paradigma do valor empresarial de hoje é muito diferente da busca por sinergias conduzida para empresas de outros tempos. As empresas com visão de futuro precisam criar estratégias de valor empresarial e programas de investimentos a partir da perspectiva de benefício ao cliente, ao mesmo tempo atendendo aos desafios internos que existem nessa atividade, da garantia de um compromisso estratégico nos níveis de diretoria e do diretor executivo até a administração de incentivos e o estabelecimento de mecanismos de apoio.
Oferecer aos clientes com alta renda líquida benefícios importantes, como ofertas de serviço mais harmonizadas e consistentes, acesso a um conjunto mais amplo de recursos e capacidades, e novas oportunidades de investimento são diferenciais importantes, disse Thiel. Isto exige um tipo de flexibilidade e responsividade que representa uma mudança significativa para várias empresas. Também pode ser uma grande oportunidade para as empresas perspicazes demonstrarem seu compromisso e valor com a oferta de uma distinta proposição de valor para seus clientes com alta renda líquida.
Apesar de haver desafios para a criação de abordagens de valor empresarial para os clientes, há também potencial para que as empresas captem benefícios financeiros, como menores custos de fundos, maiores fluxos de comércios e margens internalizadas, além de sinergias secundárias, como as economias de custos, disse Lassignardie.
Em última instância, o valor empresarial é uma evolução e um compromisso de longo prazo, não uma solução rápida, e exige visão de medidas de retorno sobre investimentos de mais longo prazo. A continuidade é essencial, já que os clientes com alta renda líquida vão querer certeza de que a proposição continue através dos ciclos de investimentos e negócios.
1 Valor empresarial A capacidade de alavancar ou combinar várias capacidades entre empresas que possam residir em outras entidades/unidades de negócios, como banco corporativo, privado ou de investimentos
2 Indivíduos com alta renda líquida são definidos como aqueles que têm ativos investidos de US$ 1 milhão ou mais, excluindo sua residência primária, títulos e contas a receber, consumíveis e bens de consumo duráveis
Sobre a Merrill Lynch Global Wealth Management
A Merrill Lynch Global Wealth Management é uma fornecedora líder de serviços abrangentes de investimentos e gestão de fortunas para pessoas físicas e empresas de todo o mundo. Com quase 15.700 consultores financeiros e mais de US$ 1,5 trilhão em saldos de clientes em 31 de março de 2011, a empresa está entre as maiores da sua categoria no mundo. Mais de dois terços das relações da Merrill Lynch Global Wealth Management são clientes que têm uma renda líquida de US$ 1 milhão ou mais.
Na Merrill Lynch Global Wealth Management, o Grupo privado de investimentos e serviços bancários fornece soluções sob medida para clientes com renda líquida ultra-alta, oferecendo a intimidade de uma butique e os recursos de uma empresa global de serviços financeiros de alto nível. Estes clientes são atendidos por mais de 160 equipes de consultoria privada de riqueza junto com especialistas em áreas tais como gestão de investimentos gestão concentrada de ações e estratégias de transferência de fortunas entre gerações. A Merrill Lynch Global Wealth Management faz parte da Bank of America Corporation.
Fonte: Bank of America. A Merrill Lynch Global Wealth Management (MLGWM) representa várias áreas de negócios na divisão de gestão de investimentos e fortunas do Bank of America, incluindo a Merrill Lynch Wealth Management (América do Norte e internacional), Merrill Lynch Trust Company e Grupo de investimentos e serviços bancários. Em 31 de março de 2011, as entidades da MLGWM tinham aproximadamente US$ 1,5 trilhão em saldos de clientes. Os saldos de clientes são compostos dos seguintes ativos mantidos nas suas contas MLGWM: ativos administrados (AUM) de entidades MLGWM, ativos de corretagem, ativos sob custódia das entidades MLGWM, saldos de empréstimos e depósitos de clientes MLGWM mantidos no Bank of America, N.A. e nos bancos afiliados. Isto reflete uma mudança da metodologia de cálculo, a partir de 31 de março de 2011.
Sobre a Capgemini
A Capgemini, uma das mais importantes fornecedoras de serviços de consultoria, tecnologia e terceirização, habilita seus clientes para transformar e desempenhar através de tecnologias. A Capgemini oferece aos seus clientes percepções e recursos que impulsionam sua liberdade de obter resultados de alto nível através de uma forma exclusiva de trabalho, a Collaborative Business ExperienceTM. O Grupo depende do seu modelo de execução global chamado Rightshore®, que visa obter o equilíbrio correto dos melhores talentos de vários locais, trabalhando como uma equipe para criar e entregar a solução ideal para os clientes. Presente em 40 países, a Capgemini informou receitas globais em 2010 de EUR 8,7 bilhões e emprega mais de 112 mil pessoas em todo o mundo.
A unidade de serviços financeiros da Capgemini traz ofertas de profunda experiência na indústria, serviço inovador e entrega global de próxima geração para atender à indústria de serviços financeiros. Com uma rede de 17 mil profissionais atendendo mais de 900 clientes em todo o mundo, a Capgemini colabora com os principais bancos, seguradoras e empresas de mercado de capital para entregar soluções de TI e negócios e liderança inovadora que cria valor tangível.
Outras informações estão disponíveis em: www.capgemini.com/financialservices
Rightshore® é marca registrada da Capgemini
Nota para os editores/repórteres: Para outras informações ou para baixar o Relatório anual sobre riqueza mundial de 2011, acesse www.capgemini.com/worldwealthreport.
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